O WhatsApp é uma das ferramentas mais poderosas de comunicação no mercado financeiro, especialmente para o correspondente bancário (Corban). Ele permite contato direto, ágil e personalizado com o cliente. Mas, para garantir eficiência, segurança e profissionalismo, é essencial adotar algumas boas práticas no uso dessa ferramenta.
1. Use um número exclusivo e profissional
- Mantenha um número dedicado somente ao atendimento comercial.
- Evite o uso de números pessoais, o que transmite mais profissionalismo e segurança ao cliente.
- Personalize o perfil com foto da empresa ou logotipo, nome e descrição clara do serviço.
2. Respeite os horários de atendimento
- Estabeleça e comunique horários de atendimento (ex: segunda a sexta, das 9h às 18h).
- Evite mensagens fora do horário comercial, a menos que o cliente tenha autorizado.
3. Seja claro e objetivo
- Use mensagens curtas e diretas.
- Evite jargões técnicos sem explicação.
- Explique o processo de forma simples, como: “Vamos simular sua antecipação do FGTS agora. Preciso apenas do seu CPF e data de nascimento.”
4. Padronize o atendimento
- Crie modelos de mensagens para perguntas frequentes (FAQ).
- Tenha um roteiro para as etapas do atendimento: apresentação, simulação, envio de proposta, formalização.
5. Mantenha a segurança dos dados
- Nunca compartilhe documentos sensíveis em grupos abertos.
- Utilize autenticação de duas etapas no WhatsApp Business.
- Oriente o cliente a não enviar senhas ou dados bancários pelo app.
6. Utilize recursos do WhatsApp Business
- Respostas automáticas para horários fora do expediente.
- Etiquetas para organizar os clientes por etapa do processo.
- Catálogo de serviços para apresentar opções como “Antecipação FGTS”, “Saque-Rescisão”, entre outros.
7. Invista em um atendimento humanizado
- Chame o cliente pelo nome.
- Demonstre atenção e cuidado com as dúvidas.
- Acompanhe o pós-venda: pergunte se deu tudo certo com a operação.
8. Evite spam e respeite a LGPD
- Não envie mensagens em massa sem consentimento.
- Sempre pergunte se o cliente deseja receber novidades ou ofertas futuras.
- Deixe claro que os dados dele estão protegidos conforme a Lei Geral de Proteção de Dados.
Conclusão
O WhatsApp é um grande aliado para os Corbans, mas o sucesso nas vendas depende de um uso ético, organizado e profissional. Ao seguir essas boas práticas, você fortalece a confiança com o cliente, melhora o relacionamento e aumenta suas chances de conversão.
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